Nekorektní postup některých finančních zprostředkovatelů

Představenstvo Asociace finančních zprostředkovatelů a finančních poradců ČR (AFIZ) nedávno reagovala na aktuální poznatek z trhu, týkající se nekorektního postupu některých zprostředkovatelů. Jedná se o snahu získat exkluzivní přístup ke konkrétnímu klientovi tím, že je mu předloženo k podpisu předtištěné prohlášení o odvolání souhlasu se zpracováním osobních údajů, které je pak zasláno zprostředkovatelům, kteří u klienta doposud působili.

Představenstvo AFIZ upozorňuje, že tímto jednáním dochází ke klamání klienta, který se domnívá, že po odeslání takovéhoto prohlášení již nejsou jeho osobní údaje předchozím poradcem či zprostředkovatelem zpracovávány. Skutečnost je ovšem taková, že zprostředkovatelé jako zpracovatelé či správci osobních údajů jsou podle zákona na ochranu osobních údajů povinni údaje o klientovi uchovávat po dobu, která je nezbytná k účelu jejich zpracování, přičemž tato doba není u pojišťovacích zprostředkovatelů a investičních zprostředkovatelů vzhledem k požadavkům zvláštních zákonů regulujících jejich činnost omezena na dobu platnosti smlouvy. Klient může o vyřazení z evidence a likvidaci údajů podle zákona požádat pouze v případě, že zjistí nebo se domnívá, že správce nebo zpracovatel provádí zpracování jeho osobních údajů, které je v rozporu s ochranou soukromého a osobního života subjektu nebo v rozporu se zákonem, zejména jsou-li osobní údaje nepřesné s ohledem na účel jejich zpracování. V těchto případech jsou osobní údaje zpracovávány na základě zákonem stanovené povinnosti, nikoliv na základě souhlasu subjektu údajů. Odvolání souhlasu klienta proto nemá na další existenci těchto údajů v evidenci zprostředkovatele žádný vliv.

AFIZ proto doporučuje klientům, aby takováto prohlášení nepodepisovali. Omezovat konkurenci výše popsaným způsobem považujeme za nekorektní a v rozporu s etikou. Lze předpokládat, že v souvislosti s uvedeným jednáním dochází rovněž k vypovídání stávajících smluv klienta, týkajících se finančních produktů, a jejich nahrazování smlouvami obdobnými, přičemž může dojít k poškození klienta, a jediným motivem zprostředkovatele je inkasování provize za zprostředkování uzavření nové smlouvy.

K nakládání s osobními daty se v tomto případě již vyjádřil Úřad pro ochranu osobních údajů, kde se také lze informovat o konkrétním postupu na telefonních číslech: 234 665 248; 234 665 299; 234 665 231.

SOS je členem Etického výboru této asociace a každý se na nás může se svým podnětem obrátit. Jestliže se při rozhovoru s poradcem objeví téma „odvolání souhlasu se zpracováním osobních údajů“, případně podobná výzva k podpisu dokumentu upravujícího nakládání s Vašimi osobními údaji, neváhejte nás kontaktovat.

Zdroj: AFIS